蘇州承兌-不法承兌匯票詐騙被判刑
不法承兌匯票詐騙被判刑
蘇州市相城區(qū)相城法院與2014年4月18日判決一起合同詐騙案，買賣承兌匯票的金某被判處有期徒刑14年，并處罰金10萬元。
年輕的金某今年24歲，初中文化，由于沒有固定工作和收入，憑借“機(jī)靈”的頭腦整天琢磨賺大錢，2011年5月，金某向別人借了6萬元，約定按年利率20%計(jì)算利息。但他沒有收入來源，根本償還不了這么多的利息，所以只好從外面繼續(xù)借款填這個(gè)窟窿。當(dāng)年年底，金某向楊某借款時(shí)，楊某給了他一張10萬元的承兌匯票，并言明要他一周內(nèi)先歸還5萬元現(xiàn)金。金某找人把匯票貼現(xiàn)償還了前面借的6萬元，卻又還不上楊某的錢了。無奈之下，金某又找到許某處取得承兌匯票，并將許某的匯票在他人處虧本套現(xiàn)，用來還楊某的錢。
來來回回金某發(fā)現(xiàn)只要以比銀行高的貼息買來承兌匯票，再以低貼息賣給他人“承兌”，即可償還之前的借款，然后再去買新的承兌匯票……金某覺得，這樣做雖然需要支付高額利息，實(shí)際錢款會在虧本套現(xiàn)中縮水，但只要能源源不斷地買到匯票并及時(shí)貼現(xiàn)，資金鏈就可以轉(zhuǎn)下去，自己還能從中抽取一部分用來享受。
于是，金某開始做起了買賣承兌匯票的生意。他一方面繼續(xù)許諾高額利息向多人借款，另一方面謊稱有渠道可以將承兌匯票全額貼現(xiàn)，以高額貼息買進(jìn)銀行承兌匯票再低額貼息賣出、要求貼現(xiàn)人預(yù)付現(xiàn)金等手段，實(shí)施“兩頭詐騙”，共造成7名借款人、匯票出讓人和1名貼現(xiàn)人經(jīng)濟(jì)損失670余萬元。套現(xiàn)后的資金被金某用于支付借款及利息、償還承兌匯票等，部分資金被他用來購買豪車、奢侈品、去酒吧揮霍。2012年底，金某在資金缺口越來越大、無法填補(bǔ)巨大窟窿的情況下攜款逃匿。
金某的行為已構(gòu)成合同詐騙罪，判處其有期徒刑14年，并處罰金10萬元。