蘇州承兌-不法承兌匯票詐騙被判刑
不法承兌匯票詐騙被判刑
蘇州市相城區(qū)相城法院與2014年4月18日判決一起合同詐騙案,買賣承兌匯票的金某被判處有期徒刑14年,并處罰金10萬元。
年輕的金某今年24歲,初中文化,由于沒有固定工作和收入,憑借“機(jī)靈”的頭腦整天琢磨賺大錢,2011年5月,金某向別人借了6萬元,約定按年利率20%計(jì)算利息。但他沒有收入來源,根本償還不了這么多的利息,所以只好從外面繼續(xù)借款填這個(gè)窟窿。當(dāng)年年底,金某向楊某借款時(shí),楊某給了他一張10萬元的承兌匯票,并言明要他一周內(nèi)先歸還5萬元現(xiàn)金。金某找人把匯票貼現(xiàn)償還了前面借的6萬元,卻又還不上楊某的錢了。無奈之下,金某又找到許某處取得承兌匯票,并將許某的匯票在他人處虧本套現(xiàn),用來還楊某的錢。
來來回回金某發(fā)現(xiàn)只要以比銀行高的貼息買來承兌匯票,再以低貼息賣給他人“承兌”,即可償還之前的借款,然后再去買新的承兌匯票……金某覺得,這樣做雖然需要支付高額利息,實(shí)際錢款會在虧本套現(xiàn)中縮水,但只要能源源不斷地買到匯票并及時(shí)貼現(xiàn),資金鏈就可以轉(zhuǎn)下去,自己還能從中抽取一部分用來享受。
于是,金某開始做起了買賣承兌匯票的生意。他一方面繼續(xù)許諾高額利息向多人借款,另一方面謊稱有渠道可以將承兌匯票全額貼現(xiàn),以高額貼息買進(jìn)銀行承兌匯票再低額貼息賣出、要求貼現(xiàn)人預(yù)付現(xiàn)金等手段,實(shí)施“兩頭詐騙”,共造成7名借款人、匯票出讓人和1名貼現(xiàn)人經(jīng)濟(jì)損失670余萬元。套現(xiàn)后的資金被金某用于支付借款及利息、償還承兌匯票等,部分資金被他用來購買豪車、奢侈品、去酒吧揮霍。2012年底,金某在資金缺口越來越大、無法填補(bǔ)巨大窟窿的情況下攜款逃匿。
金某的行為已構(gòu)成合同詐騙罪,判處其有期徒刑14年,并處罰金10萬元。