蘇州承兌貼現(xiàn)-基本案例
基本案例之蘇州銀行承兌匯票貼現(xiàn)
企業(yè)基本情況：天津通元高速公路有限責(zé)任公司注冊資金13.88億元，是經(jīng)天津市工商局批準(zhǔn)設(shè)立，具有雄厚實力的新型高速公路有限責(zé)任公司。公司主要經(jīng)營經(jīng)營京滬高速公路段一期工程項目及沿線附屬設(shè)施的投資，建設(shè)，經(jīng)營和管理，擁有該段高速公路30年收費經(jīng)營權(quán)。
天津通元高速公路有限責(zé)任公司全年收入為19498萬元，實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)利潤6849萬元，營業(yè)費用1414萬元，管理費用3193萬元，財務(wù)費用17689萬元。
銀行切入點分析：天津通元高速公路有限責(zé)任公司在各家銀行負(fù)債較重，單純提供貸款，存款沉淀一般。華夏銀行考慮，天津通元高速公路責(zé)任有限公司上游客戶—施工企業(yè)，材料供應(yīng)商眾多，可以在授信方案中嵌入一部分銀行承兌匯票。
華夏銀行天津分行向其提供6400萬元授信，采取了50%貸款，50%銀行承兌匯票方式，貸款用于公司的經(jīng)營周轉(zhuǎn)，50%銀行承兌匯票用于公司的日常材料款的支付。
銀企合作情況：天津通元高速公路有限責(zé)任公司向銀行介紹了較多的施工企業(yè)，供應(yīng)商在本行辦理了票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，銀行獲得了較好的綜合回報。